ใบลดหย่อนภาษี ประกันชีวิต

หนังสือรับรองการชำระเบี้ยประกันชีวิต หรือ ใบเสร็จประกันชีวิต เพื่อลดหย่อนภาษี หรือ ใบลดหย่อนภาษีประกันชีวิต

สำหรับลูกค้าประกันชีวิต จะสามารถนำเบี้ยประกันชีวิตที่ได้ทำประกันชีวิตไว้กับบริษัทประกันชีวิต เพื่อนำไปลดหย่อนภาษีได้ เมื่อต้องยื่นแบบเพื่อเสียภาษีประจำปี

ตัวอย่าง
ปี 2561 จ่ายเบี้ยประกันชีวิตไปรวมทั้งสิ้น 90,000 บาท
ต้นปี 2562 (ยื่นสรรพากรได้ ภายใน เดือนมกราคม-มีนาคม) สามารถนำใบรับรองการชำระเบี้ย ไปใช้ในการยื่นภาษีเพื่อลดหย่อนภาษีได้ ตามข้อกำหนด

การขอหนังสือรับรองการชำระเบี้ย ทำได้ 2 ช่องทาง

1. โดยลูกค้าร้องขอไปยังบริษัท
2. โดยแจ้งตัวแทนให้ดำเนินการให้

แต่ก่อนนั้น การขอหนังสือรับรองการชำระเบี้ย บริษัทประกันชีวิต จะพิมพ์เอกสาร ใบรับรองการชำระเบี้ยประกัน เป็นกระดาษแล้วส่งผู้ร้องขอ ทางจดหมายต่อไป หากเป็นตัวแทนร้องขอก็จะจัดส่งให้ตัวแทนโดยไปรับที่บริษัท ซึ่งตัวแทนมักจะแจ้งทั้งหมด แล้วส่งให้ลูกค้า การขอเอกสารดังกล่าวใช้เวลา ค่อนข้างมาก บริษัทประกันชีวิตหากมีตัวแทนจำนวนมากเป็นหลายหมื่นคน ก็จะได้รับเอกสารดังกล่าว ตามลำดับคิว ลูกค้าบางรายไม่เข้าใจระบบ ไม่พอใจการบริการตัวแทนเหตุเพราะเข้าใจไปเองว่า ไม่ดำเนินการ ทั้งที่ ได้ดำเนินการแล้ว แต่ต้องรอเวลา ซ้ำร้ายไปกว่านั้น บางรายถึงขั้นเปลี่ยนผู้บริการตัวแทนบริษัทเลยก็มี ต่อมาบริษัทประกันบางแห่งก็มีการจัดทำหนังสือรับรองการชำระเบี้ย และ ส่งให้ลูกค้าอัตโนมัติ เป็นเอกสารกระดาษ

การร้องขอเอกสารด้งกล่าวหากดำเนินการโดยลูกค้าผู้เอาประกันเอง ก็จะได้เอกสารไว ไม่ต้องรอคิวเหมือนการร้องขอผ่านตัวแทน

กาลเวลาผ่านไป …

รูปแบบการร้องขอเอกสารดังกล่าวได้เปลี่ยนไป เป็นการส่งเป็นไฟล์ ซึ่งสามารถนำไปแนบเข้าระบบสรรพากรเมื่อต้องยื่นภาษี หรือ หากต้องการพิมพ์เป็นกระดาษก็ทำได้

ระบบการร้องขอ หนังสือรับรองการชำระเบี้ยแบบใหม่

1.ร้องขอผ่านตัวแทน

ตัวแทนจะเข้าระบบตัวแทน และ ส่งเข้าอีเมลเป้าหมายได้ หรือ หากลูกค้าไม่มีอีเมล ตัวแทนก็อาจดำเนินการส่งไฟล์ในช่องทางอื่นๆ เช่น ไลน์ เฟส ฯลฯ

2.ร้องขอไปยังระบบโดยตรง

โดยผ่านลิ้ง https://www.bangkoklife.com/PaymentCertificate/
ขั้นตอน
1. ใส่เลขบัตรประชาชน ของ ลูกค้าแต่ละคน
2. ใส่อีเมลเป้าหมาย
3. ระบบจะส่ง OTP ไปที่ เบอร์โทรศัพท์ที่ได้ให้ไว้กับบริษัทประกัน
หากเบอร์มือถือมีการเปลี่ยนแปลง หรือ ไม่สามารถใช้ระบบได้ ให้ติดต่อไปที่บริษัท
Call Center 02-777-8888 เพื่อแก้ไขข้อมูล

ใบเสร็จรับเงินเบี้ยประกันภัยสามารถใช้เป็นหลักฐาน ยื่นลดหย่อนภาษีได้

ช่องทางที่ 1 สมัครสมาชิกเว็บไซต์ของบริษัทประกันชีวิต

เช่น กรุงเทพประกันชีวิต แล้ว เข้าสู่ระบบบริการลูกค้า Bangkoklife.com/login  เพื่อดาวน์โหลดหนังสือรับรองฯ ตรวจสอบข้อมูลในกรมธรรม์ หรือแจ้งความประสงค์การส่งหนังสือรับรองฯ ผ่านอีเมลของคุณต่อเนื่องทุกปี (สำหรับลูกค้าใหม่ลงทะเบียนใช้งานครั้งแรก เพียงสร้างชื่อผู้ใช้งาน username และรหัสผ่าน password)

ช่องทางที่ 2 ดาวน์โหลดได้ง่ายๆ โดยไม่ต้องสมัครสมาชิกใดๆ

เพียงกรอกข้อมูลที่
https://www.bangkoklife.com/PaymentCertificate/
บริษัทจะส่งรหัสผ่านแบบใช้ครั้งเดียว (OTP Code) ตามหมายเลขโทรศัพท์ที่ได้แจ้งไว้ในกรมธรรม์ (รหัสผ่านมีอายุการใช้งาน 5 นาที) เพื่อเข้าสู่การดาวน์โหลด

ถ้าไม่ได้รับรหัสผ่านหรือมีการเปลี่ยนแปลงหมายเลขโทรศัพท์ ติดต่อ Call Center 02-777-8888 เพื่อแก้ไขข้อมูล